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2024年中国信托行业现状、发展趋势及前景分析

时间:2024-06-11 16:47 阅读:148 整理:市场调研公司

信托是一种特殊的财产管理制度和法律行为,它涉及到三方面的当事人:投入信用的委托人、受信于人的受托人以及受益于人的受益人。

信托财产既包括有形财产,如股票、债券、物品、土地、房屋和银行存款等,也包括无形财产,如保险单、专利权商标、信誉等,甚至包括一些自然权益。

信托行业现状

信托行业在近年来经历了快速的发展,尤其是在中国,信托业已经成为仅次于银行业的第二大金融子行业。信托公司在转型过程中,逐渐从传统的代人融资转向资产管理,不仅要对已有客户和潜在客户进行专业分析,还要根据公司自身风险防控能力和定位细分市场,开展专业的资产管理产品和制定相关管理政策来维护资金端的业务需求。

近年来,由于业务模式日渐成熟,资产证券化越发受到信托公司的重视,各家机构纷纷加力布局。截至6月4日,2024年以来共有11家信托公司参与设立的100款企业ABS产品发行,发行总规模达到684.64亿元。其中,发行产品数量排名前三的公司为华能信托、中航信托、外贸信托,参与产品的数量分别为25款、19款、18款。

根据公开资料,在资产证券化业务链条上,存在原始权益人、管理人、承销商、评级机构等多种角色。其中,原始权益人指证券化基础资产的原始所有者,通常是金融机构或大型工商企业。在企业ABS产品领域,信托公司参与的角色通常是原始权益人。

2024年以来,信托行业延续了去年高管频繁变动的趋势。进入6月份,平安信托、东莞信托相继出现高管变动。

截至6月10日,年内已有22家信托公司发生高管变动情况。其中,涉及“一把手”(董事长、总经理/总裁)变动的信托公司有8家。按批复时间顺序来看,分别是平安信托、山东国信、国民信托、中海信托、华润信托、长安信托、中信信托、东莞信托。

据媒体不完全统计,除了已获批复的高管变动之外,年内至少还有兴业信托、吉林信托、中原信托、上海信托、光大信托、中铁信托、建信信托等7家信托公司涉及“一把手”变动,目前正等待监管批复。

信托行业发展趋势

信托行业的发展趋势表现为两个方向:一是聚焦差异化,二是综合全面发展。基于信托公司的业务范畴,聚焦差异化可以形成四类商业模式,分别是私募投行、资产管理、财富管理和服务信托。综合全面发展则是打造上述四大业务范畴的组合,为客户提供综合金融服务。

在金融科技时代背景下,这些转型的方向、商业模式与金融科技的应用密不可分。

信托行业前景

信托行业的前景看起来是积极的。随着经济的增长和社会财富的积累,人们对信托服务的需求日益增加。信托行业作为金融市场的重要组成部分,将继续发挥其在资产管理、财富传承和风险控制等方面的作用。

同时,信托行业也将面临更多的挑战,如监管政策的调整、市场竞争的加剧以及科技进步带来的影响。因此,信托公司需要不断创新和适应市场变化,以保持其竞争力。

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